投資人在進行買賣股票交易時,除了運用手上資金來操作股票外,還能透過「信用交易」來進行投資,以小博大,讓原本有限的資金可以創造無限的可能。今天神田投資要來介紹信用交易,讓你用小錢也能獲得高報酬!
Table of Contents
股票信用交易是什麼?
信用交易是指投資人透過現金或股票抵押在券商,得以使用高於保證金的資金來做股票投資。信用交易只要能夠正確操作且運用自如的話,是相當方便的交易方法,也能使投資人快速累積財富,在股票市場中的信用交易有融資交易、融券交易與資券當沖。
- 融資交易:向券商借錢買股票投資(做多)
- 融券交易:向券商借股票來賣(做空)
- 資券當沖:當天融資買進與融券賣出(做多)、當天融資買進與融券賣出(做空)
信用交易帳戶是什麼?
在進行信用交易之前,必須先到證券公司開設信用交易專用帳戶,在開通信用交易帳戶後,才能夠在股票交易市場上使用信用交易買賣股票操作,而並非所有投資人條件皆符合開設信用交易資格,若想開通信用交易帳戶必須要有哪些條件?下一段做說明。
信用交易條件有哪些要符合?
以台灣股票證券的買賣規則,開立信用帳戶應具備以下條件:
- 年滿20歲以上的行為能力之人,或合法組織登記的法人
- 證券戶開立受託買賣滿3個月
- 證券戶近一年有10筆(含)以上的買賣成交紀錄
- 證券戶近一年累積成交金額達申請融資信用額度的50%
- 近一年所得與財產申報達申報融資額度的30%,若申請融資額度未超過50萬元者免檢附
由此可知,並不是在新開立證券戶時就能馬上開設信用交易,而是必須等到證券戶開滿3個月、一年內有10筆的交易紀錄且在交易金額充足的前提下才能申請信用交易帳戶。
![信用交易資格](https://www.kanda-stock.com/wp-content/uploads/2022/05/pexels-andrea-piacquadio-3760069.jpg)
常見的信用交易方法有哪些?
在股票市場中常見的信用交易有「當沖」、「融資」與「融券」。
當沖
當沖是一種在交易日當天完成買進股票與賣出股票的操作,從中賺取盤中價差,資券當沖是用融資和融券來操作:一邊借錢買股票、一邊放空股票,兩者可互相沖銷。
融資
融資主要是向券商借錢買股票,券商可融資成數為上市股票六成,上櫃股票五成來計算,換句話說,投資人融資買上市股票,只需要自備四成資金,另外六成由券商出,相當於以2.5倍的槓桿股票,融資是許多散戶快速增加資產的捷徑。
延伸閱讀:股票槓桿是什麼?想放大投資必須要注意!
融券
融券是指向券商借股票來賣,因為投資人手上沒有持有此股票,所以是借股票來操作,投資人必須付90%的保證金,比起融資投資人的資金成本負擔較大,另外,如果是流通性較小、成交量較小的股票要注意,可能會發生券商無券可借的情況,或強制回補在高點。
信用交易風險為何?
維持率過低欲追繳或斷頭風險
利用信用交易來進行融資融券操作要注意,操作的標的股票行情是否有像自己預期的上漲或下跌,若行情沒有像預期的那樣發展,就有可能會面臨股票斷頭的風險。信用交易融資與融券是以整個信用交易戶情形合併來計算,整戶擔保維持率必須在130%以上才可避免遭追繳或強制賣出,當維持率低於130%時,券商會發出追繳令,投資人必須在收到通知後2個交易日之前補足差額,將維持率回補至166%以上才能撤銷融資追繳。
融券被迫強制回補
融券會遇到2次「強制回補」的時間點,分別為公司股票股東會與除權息,由於融券是借股票操作,所以必須在公司公告停止過戶日之前將放空的股票提早回補,否則就會在最後一天結算,可能會強制回補在高點,以市價買回的情形。
以上,介紹完股票信用交易後,各位投資人是否對信用交易稍有概念了呢?除了透過信用交易來獲取套利外,持有股票的投資人也能透過股票貸款質押股票,不需要賣出股票就能取得額外資金,讓您靈活運用。
股票貸款推薦
神田投資
- 服務項目:股票貸款、股票代墊、股票申購、股票競拍、股票代持
- 全台服務專線:0800-350-178
- 地址:
台北:新北市中和區永貞路258號
桃園:桃園市八德區大和路105號
新竹:新竹縣竹東鎮東峰路350巷13弄2號
台中:台中市西區精誠十六街18號
台南:台南市東區立德十一路55巷43號
高雄:高雄市三民區大福街209巷5號5號